Meminjam Untuk Melabur Vs Meminjam Untuk Berbelanja

"We can borrow if we can invest for greater return in order to repay.                      When we borrow in order to just spend, we will never be able to repay.", 

- Dr.M

Simple sahaja kata-kata Dr. M, namun penuh makna. 

Anda pernah meminjam wang? Berikut statisik Malaysian Family debt distribution hasil kajian Bank Negara Malaysia:

Tiap individu punyai komitmen kewangan berbeza. Latar belakang kewangan, sosio-ekonomi, corak perbelanjaan yang tersendiri. Apa yang mendesak anda supaya meminjam atau berhutang?

  1. Pendidikan - PTPTN, sijil, diploma, ijazah, sarjana

  2. Rumah

  3. Kenderaan

  4. Segala mak nenek perkara

Perlukah anda berhutang? Keperluan atau kemewahan? Atau ia tindakan terbaik untuk smooth cash flow. Anda mungkin boleh mendapat info menarik jika anda baca artikel tuan ikeda di Forum Himpunan Teknik Loan ASB.

Secara normalnya, kita akan buat pinjaman kenderaan dan pinjaman perumahan apabila hendak miliki kenderaan dan rumah. Namun, terdapat pelbagai teknik yang telah digunakan dan dikongsi oleh rakan-rakan untuk membantu kita mencapai financial freedom. 

Yang penting, kita mesti rajin membuat rujukan dan kajian sendiri. Perlu juga bijak merancang pelaburan dengan berhemah berpandukan petunjuk-petunjuk domestik dan antarabangsa.

Malaysian Economic Outlook

Inflation will be lower this year helped by lower imported commodity and food prices, and MARC is lowering its forecast from an average of 2.5% to 1.8% for this year. While this provides more room for monetary accommodation should it be required, BNM is unlikely to reduce interest rates over the near term unless growth comes in far worse than expected.

- MARC’s Second-Half Economic Outlook 2012